AML und Verifizierung bei uns

Wir führen das Bingobonga Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zu strengen Maßnahmen gegen Geldwäsche und zur Identitätsprüfung aller Spieler. Hier erklären wir, welche Schritte das für Sie bedeuten.

Unsere AML Politik im Überblick

Commitment zur Lizenz

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Teil des Betriebes. Als BingoBonga Malta Ltd unterhalten wir ein Anti-Geldwäsche-Programm nach den Vorgaben der Malta Gaming Authority (MGA) und der damit verbundenen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir benennen einen Geldwäschebeauftragten, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und überprüfen unser Programm laufend.

Sie als Spieler merken davon vor allem eines: Wir kennen unsere Kunden, und wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen. Genau das schützt Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir führen die Identitätsprüfung in mehreren Stufen durch. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens jedoch bei Einzahlungen von insgesamt 2.000 EUR. Diese Stufen ergeben sich aus den regularien der MGA.

• Bei Registrierung: automatischer Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei Schwellenwerten: zusätzliche Prüfung ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR
• Bei Auffälligkeiten: anlassbezogene Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie der Karte, bei der die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit der Unterlagen.
• 3. Fehlt etwas, kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer klaren Nachforderung.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, danach steht die Auszahlung an.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten kann es vorkommen, dass wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für Lizenznehmer der MGA ab bestimmten Schwellenwerten.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Die Dokumente werden nur zur Beurteilung der konkreten Situation herangezogen und danach wie alle KYC-Unterlagen verschlüsselt gespeichert.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir

Monitoring und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Wenn Sie mit Visa einzahlen, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Bitcoin oder Ethereum erfolgt die Rückzahlung auf die Ausgangswallet.

Auszahlungen ab 20 EUR sind möglich und werden in der Regel innerhalb von 0 bis 1 Stunden bearbeitet. Gilt pro Tag ein Limit von 5.000 EUR und pro Monat von 20.000 EUR, so können wir in begründeten Fällen Ausnahmen prüfen, behalten uns bei Auffälligkeiten aber Prüfpausen vor.